盛迪嘉支付740万巨额罚单背后：无卡支付APP下架、曾被执行近1.5亿

近日，因存在 " 违反商户管理规定 " 等 5 项违法行为，盛迪嘉支付股份有限公司 ( 简称 " 盛迪嘉支付 " ) 收到来自人民银行深圳分行近 740 亿元巨额罚单。

对于此次被罚相关违法行为的具体情况，以及后续处理等问题，财联社记者通过邮件等方式向盛迪嘉支付做进一步了解，但截至发稿尚未收到回应。

财联社记者注意到，近年来，盛迪嘉支付及其母公司盛迪嘉集团风波不断，不仅曾因无视监管禁止电销 POS 机引发关注，并接连出现被法院列为被执行人、相关 APP 下架等状况。

据了解，盛迪嘉集团旗下业务主要涉及房地产开发、对外投资、电子商务、金融服务、网络科技五大产业。其中金融方面，拥有支付、小额贷款、投资公司以及及融资担保等多家子公司。

涉嫌 5 项违法行为被罚没近 740 万元，曾无视监管规定鼓励 POS 机电销

从行政处罚决定信息公示表来看，盛迪嘉支付存在 " 违反商户管理规定；违反清算管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户 " 等 5 项违法行为。

3 月 3 日，央行深圳分行决定对其做出行政处罚——给予警告，没收违法所得 26,675.98 元，并处罚款 737 万元。同时，时任盛迪嘉支付总经理曾某洪涉及上述后四项违法行为，深圳分行对其给予警告，并处罚款 23.5 万元。

对于此次被罚相关违法行为的具体情况，以及后续处理等问题，财联社记者联系盛迪嘉支付做进一步了解，但截至发稿尚未收到回应。

不过财联社记者注意到，这似乎并非盛迪嘉支付首次出现 " 违规行为 "。

据了解，此前 2021 年，盛迪嘉支付曾因无视监管禁止电销 POS 机的相关要求，鼓励代理商从事 POS 机电销业务、对代理商电销行为进行表彰等引发关注。在多家媒体报道后，盛迪嘉又在公众号文章中将 " 电销 " 一词改为 " 一对一客服营销模式 "。

官网显示，盛迪嘉支付成立于 2013 年，是盛迪嘉集团旗下专注于金融支付的专业服务平台，于 2014 年取得《中华人民共和国支付业务许可证》。

据了解，受 2024 年支付新规及其细则等因素影响，盛迪嘉支付启动增资行动，并于当年 12 月末获央行批准。随后 2025 年 1 月份，其注册资本由 1 亿元提升至 2.2 亿元。

" ( 盛迪嘉支付 ) 为国内为数不多同时拥有互联网支付和银行卡收单牌照的公司。" 其官网表示。据介绍，盛迪嘉支付主要为企业及个人提供方便、快捷、安全的支付、清结算服务，业务覆盖范围包括互联网支付、银行卡收单、条码支付、行业综合解决方案等。

接连遭遇 " 被执行 "、APP 下架等，盛迪嘉支付与集团公司风波不断

实际上，近年来，盛迪嘉支付及其母公司集团可谓是风波不断。

就在去年 1 月份，盛迪嘉旗下 " 大嘉购 PLUS" 无卡支付 APP 遭遇无法登录、代理提现被冻结等情况，引发代理商广泛关注。彼时的官方回应为 " 暂停使用 "，但直至目前仍未再次恢复，同时各类手机应用商店也均已无法寻到这一 APP 的身影。

而此前 2023 年 4 月，盛迪嘉支付还曾被法院列入被执行人，执行标的高达近 1.5 亿元。彼时，共同被列入被执行人的还有其法定代表人张伊提，以及其母公司盛迪嘉集团、兄弟公司盛迪嘉房地产开发等，执行标的也均为 1.46 亿元。

对于上述 " 大嘉购 PLUS"APP 下架，以及与母公司集团、集团地产公司等之间的交织风险等相关问题，财联社记者通过邮件向盛迪嘉支付做进一步了解，但截至发稿均未收到回复。

据了解，盛迪嘉集团主要投资的实体涉及房地产开发、对外投资、电子商务、金融服务、网络科技五大产业，并利用各个领域的优势资源互通互补。其中金融方面，盛迪嘉集团下拥有支付、小额贷款、投资公司以及融资担保等多家子公司。

不过值得一提的是，近年来，盛迪嘉集团频繁出现被法院列为被执行人，以及限制高消费等情况，今年以来其旗下所持部分企业股权也接连被冻结。

企查查显示，当前盛迪嘉集团仍存在 3 条被执行人信息，立案日期分别为 2024 年 8 月、11 月以及 2025 年 1 月份，涉及被执行总金额 5979.39 万元。同时，集团还存在 3 条限制高消费信息，涉案总金额为 5.91 亿元。